كيف تحصل عمليات غسيل الأموال؟

[Mary Naeem]

كيف تحصل عمليات غسيل الأموال؟



لأنها تحتاج إلى صفة الشرعية، فغالبية العمليات التي يتم عبرها إعادة تدوير الأموال غير المشروعة تكون قانونية تمامًا. على سبيل المثال، من أجل أن يتمكّن تاجر مخدّرات خطير وكبير في السوق السوداء من تحويل أرباحه التي تُقدّر بملايين الدولارات من بلدٍ إلى آخر، فإن عليه أن يبحث عن نشاط يبدو طبيعي وقانوني، مثل فتح شركة وهمية لكنها مستوفية لكافة شروط الشركات الاستثمارية. وعادةً ما تحمل هذه الشركات أسماء أشخاص ذوي سجل تجاري نظيف وعادةً ما يكونا ضحايا لعملية غسيل الأموال وجاهلين بحقيقة هذه الأنشطة.





كما يُمكن أن تتم عمليات غسيل الأَموال عبر عمليات الاستيراد والتصدير، بحيث تقوم جهة وهمية باستيراد بضاعة بقيمة أكبر بكثير من قيمتها الفعلية، وبالتالي تحصل الشركة على أرباح وهمية. لكنها تتمكّن من إزالة كافة الشبهات من خلال دفع كامل الضرائب والرسوم المُستحقة على أي شركة، وبالتالي تبدو قانونية إلى حدٍ كبير ويصعب التعرف على نشاطها الحقيقي.


باختصار، فإن كافة عمليات غسيل الأموال تتم تحت إطار شركة أو نشاط تجاري وهمي. هذا النشاط الوهمي يستنفذ كافة الشروط القانونية من أجل نجاح أي مشروع من الالتزام بدفع الرسوم المستحقّة والضرائب في وقتها، حتى أنّ هذه الأنشطة تكون بأسماء أشخاص “غالبًا ما يكونوا ضحايا” ذوي سجل نظيف وموثوقين في الساحة التجارية للبلد. ويتم عبر هذه الأنشطة سحب الأموال وتحويلها من بلدٍ إلى آخر دون أن يشعر أحد من الأطراف المعنية بشبهة جنائية تجاه هذه الأموال.

الطُرق المذكورة ما هي سوى طُرق قليلة من عمليات غسيل الأموال الشائعة. والجدير بالذكر أن هناك أكثر من 300 عملية وآلية يُمكن عبرها تبييض الأموال “مُصطلح آخر يُستعمل في وصف عملية غسيل الأموال”، وتختلف طبيعة هذه الأنشطة بحسب مصادر وطبيعة الأموال.